万里挑一系列前面共写了3篇文章,“医药基金万里挑一”、“消费基金万里挑一”、 “科技基金万里挑一”朋友们很感兴趣,今天写最后一篇关于“混合基金”测评的文章,“混合基金”万里挑一:近三年各阶段排名前10 “混合基金”测评。
前面也写过一些混合基金相关的文章:
单个混合基金测评的如:
信达银澳新能源基金,生存和自我,绩优或堕落,挣扎吧,奥利给!
这才是真正的龙头基金,华宝科技ETF联接基金,科技医药双管齐下
科技VS医药,嘉实新兴产业股票,归凯的五星级金牛奖基金超额收益
多支混合基金对比的如:
科技基金大PK:广发小盘成长、万家行业优选、信达澳银新能源
广发科技先锋、双擎升级、小盘成长等刘格崧的基金,选一支选哪个
还有一些其他的相关文章,再次不一一列举,需要查看的可以点击置顶文章。
既然粉丝有需求,那么必须要满足,今天继续写混合基金测评文章,今天这篇混合文章,同样是对市场10470支基金中,近三年各阶段排名前10的混合基金细致测评,让大家对混合基金近几年的表现有个全面的了解。废话不多说,直接上干货。
一、什么是混合基金,为什么选混合基金?
本次测评只针对混合基金,何为混合基金,为什么要选混合基金,听我分析:
1、何为纯混合基金?
所谓混合基金,按照定义上说,是指有明确的投资方向的基金,其风险低于股票基金,预期收益则高于债券基金。它为投资者提供了一种在不同资产之间进行分散投资的工具,比较适合较为保守但又想获取更多收益的投资者。
我所指的是真正的混合基金,而不是类型上定义的混合类型基金。类型不靠谱,比如诺安成长混合类型是混合型,却比股票型还股票型,所以类型不靠谱。所以我指的混合不是按类型,而是按照其真正风格来划分混合型基金,不但持股比例混合,而且持仓配置也混合。
2、为什么要选择混合基金?
我们买混合基金,其实就是为了能获取更高的收益同时能尽量降低风险。因为股票型、指数型基金相对来说限制较大,股票型长期高仓位,不便于调仓降低风险,指数型更是被动,但是混合型基金正好能够解决这两个问题,相对仓位灵活、投资方向灵活,所以混合基金如果管理好的话,其实是要比其他类型基金好的。
二、筛选近三年各个阶段排名前10的混合基金
本次筛选是从10000多支基金中,筛选出各阶段排名前10的混合基金,万里挑一,优中选优。
1、近3三年基金收益率排名前10名混合基金中,有4支基金分别是:
6,001508富国新动力灵活配置A(9,001510富国新动力灵活配置C)
7,161903万家行业优选混合(LOF)
10,519056海富通内需热点混合
5、所有基金近3月收益率,排名前10名混合基金中,有2支基金分别是:
2,001643汇丰晋信智造先锋股票A(4001644汇丰晋信智造先锋股票C)
6、所有基金近1月收益率,排名前10名混合基金中,一支没有。
从收益率来说,混合基金涨幅巨大,我们看到三年来混合基金收益率都是190%以上,近两年都是180%以上,一支达到200%以上,近一年达到140%-160%,非常可观。
通过上面层层筛选,总共筛选出9支混合基金,如下:
161903万家行业优选混合(LOF)
519056海富通内需热点混合
001508富国新动力灵活配置A
001679前海开源中国稀缺资产混合A
003745广发多元新兴新兴股票
002939广发创新升级混合
005911广发双擎升级混合
001643汇丰晋信智造先锋股票A
519778交银经济新动力混合
三、万里挑一的纯混合基金对比
1、9支混合基金基本情况:
目前筛选出的9支纯混合基金如下,不再详细说明,可看下图。
四、混合基金最终总结:
1、万里挑一的9支纯混合基金分别为:161903万家行业优选混合(LOF)、519056海富通内需热点混合、01508富国新动力灵活配置A、01679前海开源中国稀缺资产混合A、03745广发多元新兴新兴股票、02939广发创新升级混合、05911广发双擎升级混合、01643汇丰晋信智造先锋股票A、19778交银经济新动力混合。
2、9支混合基金资产配置相差很大,股票占比从93%到70%不等,前10持股集中度从76.38%到36.47%,这也体现出混合基金的灵活性。
3、9支混合基金持仓方向不一、配置比例不一,但是有一个共同的特点,基本都是围绕科技板块、消费板块、医药板块三大板块进行配置。
4、从各阶段业绩整体来看,混合型基金收益超高,甚至一度明显高于股票型基金,三年来混合基金收益率都是190%以上,近两年都是180%以上,一支达到200%以上,近一年达到140%-160%,收益率非常的惊人。
5、从阶段业绩和定投回测来看,万家黄兴亮的万家行业优选表现突出,成绩斐然,在我们初期的各榜单选基中也是频频出现,其次是广发刘格松系列。
6、虽然没有上数据图,但是明确告诉大家,混合基金普遍波动率和回撤率都比较小,能够很好地控制回撤保住收益。
7、整个体来看,科技板块属于进攻板块,医药和消费板块属于防御板块,今年医药表现非常亮眼,所以配置科技加医药的混合基金收益较高,配置消费的收益较少。
8、对于新手来说,我还是比较建议配置混合基金,一是收益高,能充分享受上涨带来的收益,二是回撤小,除非整体下行,否则混合基金回撤相对较小,基金经理除板块调仓外,仓位空间较为灵活。三是可选择范围较大,混合基金数量多,组合类型也多,可以供我们不同风格的选择。
以上内容仅供参考,不构成任何投资建议。
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