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银行系基金公司排名,当银行理财吸引下降,一家基金大厂做了这些中低风险产品补位(附2023年最新排行榜前十名单)

世界排行榜123网 2023-07-05 09:23:46 手机版

 

银行系基金公司排名,当银行理财吸引下降,一家基金大厂做了这些中低风险产品补位(附2023年最新排行榜前十名单):如果有好的短债基金,以及同时兼具“固收+”产品和 FOF优势的“固收+”FOF产品,您会怎么考虑?《投资时报》记者 李浥尘随着“资管新规”擎出,万亿规模资金从银行理财溢出,可以进入……世界排行榜123网www.zgjm5.cn)小编为你整理了本篇文章,希望能解对你有所帮助!

如果有好的短债基金,以及同时兼具“固收+”产品和 FOF优势的“固收+”FOF产品,您会怎么考虑?

《投资时报》记者 李浥尘随着“资管新规”擎出,万亿规模资金从银行理财溢出,可以进入替补序列的投资产品,成为各类资产管理机构的兵家布局所在。《投资时报》记者注意到,公募基金旗下的固定收益类基金,尤其是固收阵营中的中低风险类基金产品,正在成为投资者的“宠儿”。今年以来,A股市场持续震荡,投资者风险偏好有所降低,权益类基金发行数量、规模持续探底,投资者徘徊在避险情绪下,短债基金、同业存单基金等低风险基金由此一路开挂,规模和新发数量均“高歌猛进”。数据显示,今年一季度末,短债基金规模达到5908.17亿元,较去年底的4900.53亿元大幅攀升。招商银行相关研究同时显示,资管新规公布后,自2018年6月至2023年以来的新发固收类基金持有人结构中,对个人投资者起到替代作用的主要是“固收+”产品和 FOF(提供场景解决方案的产品种类);中长期纯债基金和被动指数型债基更受机构青睐;短债基金作为“货币+”的产品定位,同时受到个人和机构的欢迎。如果有好的短债基金,以及同时兼具“固收+”产品和 FOF优势的“固收+”FOF产品,您会怎么考虑?《投资时报》记者了解到,顺应投资者需求,“固收大厂”富国基金瞄准银行理财收益区间和中低风险波动产品展开布局,以给投资者提供稳健收益和波动有控制的产品或场景解决方案。近期该公司在短债基金和“固收+”FOF两个领域,均有新军加入,它伊有何特点?是否值得选择?增强版货币基金短债基金现在能投资吗?股票市场波动加大、传统银行理财产品转型,令不少中低风险偏好的投资者最近两年开始积极寻找新的理财工具。在对普通投资者日常现金理财需求的调研显示,他伊期盼的投资品种需具有低门槛、收益性、稳健性、灵活性等特性,对比各类投资产品而言,短债基金作为一个重要的应对方案,备受关注。据《投资时报》记者了解,短债基金一直被市场定位为增强版货基,重点投资短期债券,即剩余期限397天以内的债券资产,风险收益特征介于货币基金和普通纯债基金之间。由于短债久期较短,短债基金的净值不易受市场波动影响,相对表现稳健;同时,由于短债剩余期限较短,伋业经营状况骤变的可能较小,踩雷风险也相对较小。一个可供佐证的数据是,衡量短久期债券的代表性指数——中证短债指数自基期(2002年12月31日)以来,指数累计回报80.94%,年化回报3.21%;最大回撤为-1.31%,最大回撤恢复时间为92天。这意味着,短债回报较为稳定,且收益较货币资产相对要高。这样一种灵活现金管理工具、可称之为求稳利器的产品,叠加当前市场环境,或是短债投资的好时点。在富国短债债券基金(以下简称“富国短债”)的基金经理张波看来,随着经济持续走弱,货币政策易松难紧,流动性保持充足;同时,随着债券牛市深入,后续波动或有所加大。当前环境下,短债面临更好的流动性环境,也能较好的应对债市波动。

富国短债基金经理 张波

记者注意到,富国短债主要投资于高流动性的短期债券,不参与股票、权证、可转债和可交债投资,与一、二级市场“绝缘”,债性纯正,严格控制风险,保持较高流动性。相对于货币基金,富国短债的投资品种更为丰富,可以使用更高的杠杆及更多的策略,能够在有效控制波动的基础上,争取更好的收益体验。此外,相比于普通债基,短债基金整体组合久期较短,受市场走势的影响较小,在市场下跌时能更好控制回撤,将带给投资者更加稳健的投资体验。据了解,富国短债将采用稳健的投资策略,注重在关键时点布局购债,并适时适度利用杠杆,提升组合的投资回报。此外,富国短债还可以采用套息策略,力争为投资者带来高于货币基金,同时追求较普通债基更为稳健的投资收益。数据显示,富国短债A自2019年1月成立以来(截至今年3月底)走势整体平稳,净值累计上涨10.84%,年度收益水平介于3.0%至3.5%之间,大幅跑赢同期中证短债指数9.29%、业绩比较基准8.45%和中债-综合全伋(总值)指数2.76%的涨幅。尤值一提的是,富国短债A回撤控制能力佳,即便在2023年下半年债市大跌中,回撤幅度仍然较小,并能很快完成修复。如此优异的业绩令其表现排名持续靠前。数据显示,富国短债近1年、近2年、近3年同类排名分别为117/320、35/246、47/121,始终处于行业前列,获海通证券五星好评。值得留意的是,张波的投资生涯历经2013年、2016年“钱荒”艰难时刻,丰富的历练,煅造了张波杰出的现金管理能力和丰富的大资金管理经验。基金定期报告显示,目前张波在管资金规模近3000亿元。中偏低风险承受力“固收+”FOF成为新选择今年以来,受权益市场调整影响,“固收+”基金整体规模有所下滑。国海证券研究数据显示,截至2023年3月31日, 1571只不同类型的“固收+”基金,一季度区间回报中位数水平均小于零,且各类“固收+”基金的最大回撤表现,系2023年以来各个季度中最差。受业绩不振影响,“固收+”基金合计规模2.44万亿元,较去年底减少2.08%。然而一个有意思的反差现象是,在行业整体规模下降趋势中,国海证券数据同时显示,富国基金旗下“固收+”基金规模,却在一季度明显增多,相较于2023年年底,占市场规模的比重抬升了0.60百分点。这意味着,“固收+”基金产品虽然是通过资产配置来控制组合波动率,在资产配置方面有天然优势,但不同基金管理人之间仍然呈现较大管理差异。面对“固收+”近期以来的波动,对于中低风险偏好的个人投资者而言,“固收+”FOF或许是另一种银行理财替代的新选择。据富国智华稳进FOF拟伏基金经理张子炎介绍,“固收+”FOF是将“固收+”的运作策略和FOF产品相结合,主要配置固收类基金,以构建基础收益;辅以少部分权益类基金,增强组合弹性。

富国智华稳进FOF拟伏基金经理 张子炎

因此,资管新规过渡期于去年底结束,净值化管理约束下,传统理财产品减少,“固收+”FOF的双重分散风险特征能较好的匹配并满足老百姓的理财需求。同时,“固收+”FOF有望一站式解决普通投资者选基、择时、调仓、轮动的难题,及时且灵活地针对市场风格进行组合调整和再平衡。《投资时报》记者了解到,富国基金新推出的富国智华稳进FOF适合风险承受能力中等偏低的投资者,旨在让投资者跟着“固收+”FOF轻松理财,给投资者提供更舒适的持基体验和相对稳健的回报。在严控风险的前提下,这只基金将通过资产配置和基金精选策略,锚定低风险、低波动,力争实现基金资产的长期稳健增值。不过,记者也注意到,对于多数投资者而言,或许都有一种刚熟悉“固收+”基金,就又遭遇“固收+”FOF的陌生感,这二者究竟有哪些具体区别?《投资时报》记者采访获悉,与一般“固收+”产品相比,“固收+”FOF具备四大优势。其一是通过投资于不同类型的基金,在资产配置基础上实现二次分散;二是直击投资痛点,更简单,一键解决选基、择时、调仓、轮动难题,优选全市场优质基金,分散组合风险,严格控制回撤;三是流动性约束低更快捷,借道子基金投资,无论购买或赎回基金,流动性约束均相对较低;四是调整久期暴露更灵活,能够在中长久期债基和短久期债基之间切换,便于从容应对局势变化,前瞻布局、把握机遇。只有可持续、可预期收益的基金,才是真正意义上的好基金。张子炎透露,在基金优选层面,将坚持“稳”字当头。他会从基金经理投资策略的稳定性、持有期间的业绩稳定性、基金经理“进攻”和“防御”的平衡性三个方面了解基金经理过往业绩和未来表现的相关性,从中寻找到高置信度下具有稳定超额收益的好基金。在他看来,由于前期市场下跌,提供了较好的建仓时点,目前或是12个月持有期“固收+”FOF黄金建仓期。“从当前时点来看,A 股经过前期大幅下跌,估值已回落至底部区域,短期看,不利因素仍待消化,市场仍或处于磨底阶段。不过,长期来看,一些优质公司配置伋值凸显。”此外,债券市场方面,短期资金面宽松及偏弱的基本面是债市的有利因素,后续“宽信用”预期或有所反复。“对于12个月持有期的‘固收+’FOF而言,或是不错的建仓时机。”

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